想低价收购网友的摄影耗材，对方收了钱就消失；网络上遇到的知心爱人，竟是“杀猪盘”……随着人们在社交平台上停留的时间增长，不法分子也“盯”上了这片虚拟空间。公开数据显示，网络犯罪案件增长迅速，目前占全部犯罪案件的七成以上。网络犯罪案件中，电信网络诈骗发案率最高，这也给互联网平台治理带来了严峻挑战。
近日，小红书举办首次“诈骗治理开放日”。通过不断完善全链路治理体系，该平台全年共处置涉诈违规账号492万个，主动拦截94.3%的诈骗行为，诈骗举报量下降60%。
法律学者、业界专家及平台，就诈骗治理的经验措施和面临的挑战难点进行了交流。各方均表示，面对激增的电信网络诈骗，应当采取“共同治理”的策略，电信企业、互联网企业、金融机构、社会组织和公众共同积极参加犯罪防治，才能取得更好的效果。
【典型案例一】
独立作案交叉洗钱00后团伙假借“拍立得交易”诈骗
2024年9月，小红书AI风控系统通过跨维度异常数据预警，发现一批活跃于互联网上的“幽灵账号”：这些账号使用不同地区手机号注册，且短期内密集触发“拍立得相纸交易投诉”预警，单日资金流水呈现“小额多笔转入—集中转出清零”的异常规律。
平台发现该线索后与当地公安部门紧密配合，警方依托平台提供的线索与数据，锁定一个以00后为主体的犯罪团伙。该团伙通过非法购买借贷用户隐私数据，诱饵骗取他人手机号及验证码，批量注册虚假商家账号，利用“低价摄影耗材”等话术诱导受害者多次转账，每完成3到5次诈骗即废弃账号，关联账户转入专业洗钱平台，最终以虚拟币化整为零提现。
专案组突破传统反诈技术瓶颈，反查100余个关联作案账号的登录行为，精准锁定6名嫌疑人物理身份。该案一个月内实现全链条收网，有效打击新型诈骗犯罪行为。
专家提示：
中国犯罪学会副会长兼信息犯罪防控专业委员会主任、同济大学法学教授皮勇表示，为了有效遏制电信网络诈骗犯罪，我国实施“打防结合、共同治理”新策略，强化了对包括电信网络诈骗犯罪在内的网络犯罪的刑事打击，同时，要求电信企业、互联网企业、金融机构、社会组织和公众各方共同防治犯罪。
在对电信网络诈骗犯罪的共同治理体系中，网络服务提供者是网络空间的创造者、网络活动规则的制定者和直接监督者，应对其网络用户提供有安全保障的服务。但作为经营单位，没有调查、扣押、讯问客户的权力，其安全管理活动虽对明显的电信网络诈骗犯罪活动具有很好的拦阻作用，但指望其完全杜绝平台上的电信网络诈骗行为，特别是“线上引流，线下施骗”的诈骗活动，是不现实的。
防止电信网络诈骗犯罪，网络用户是第一责任人。在电信网络诈骗犯罪的发生过程中，被害人因素往往是犯罪得逞的重要因素，如被害人知识缺乏，警惕性弱，被恐吓或者受到利益、私情等多方面诱惑等。防范电信网络诈骗犯罪的关键，是在犯罪形成过程中及时阻断犯罪的发展，这需要网络用户积极主动地接受反诈警示教育，使用公安机关反诈APP寻求帮助，事前与亲友充分商量，克服恐惧、贪婪、痴迷等心理。
在实际情况中，多数用户受骗，往往是陷入与犯罪人的“信息茧房”中，没有采取以上举措自救。因此，网络用户在网络空间生活工作中，要时时绷紧防范诈骗的心弦，真心接受公安机关和网络平台的提示、帮助和教育。
【典型案例二】
异国“军官男友”寄来信物想收货先交费？
赵女士刚刚退休，在网络平台上刷到一位“美国华裔军官”，头像帅气，谈吐优雅，自称在海外执行任务。两人聊得火热，很快确定了“男女朋友”关系。
某天，“军官”突然深情款款地说：“亲爱的，我要执行一项高风险任务，想把我的军功章和贵重物品寄给你，作为我们的定情信物。”赵女士感动得热泪盈眶，毫不犹豫地答应了。
随后，“军官”发来一个海运平台链接，说是“官方渠道”。赵女士按照指示填写了信息，没过多久就接到“客服”电话，要求支付“保证金”“海关税”等费用。赵女士分几次转账了58000元。
然而，包裹却迟迟未到，也联系平台不上。赵女士情急之下跑到派出所求助，“能不能帮我联系平台？我的包裹还没收到！”警察了解清楚情况后，耐心向其解释是遇到了电信诈骗。赵女士最后感慨地说：“我以为遇到了真爱，没想到真爱没来，钱包却空了！”
专家提示：
苏州市公安局反诈讲师朱钰警官表示，目前网络诈骗的手法迭代升级非常快，更具迷惑性：
●从“广撒网”到“精准诈骗”:犯罪分子利用非法获取的公民个人信息，量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗，成功率更高。
●从“单一手法”到“组合套路”:诈骗手法不断演变，从最初的冒充熟人、中奖诈骗，发展到如今的刷单返利、虚假投资、杀猪盘等复合型诈骗，迷惑性更强。
●从“传统电信”到“网络新型”:利用社交软件、直播平台、网络游戏等新型网络平台实施诈骗的案件日益增多，隐蔽性更强。
要防止陷入网络诈骗的陷阱，警方建议：
1.要警惕预付费用，切勿轻易转账。
2.要保护好个人信息，尤其不可以开启屏幕共享，守好验证码这最后一道防线。
3.要及时报警求助，一旦发现被骗，应立即保存相关证据（如聊天记录、转账凭证等），并第一时间向公安机关报案。
4.最后一点，也是最重要的一点，提高反诈意识，关注公安机关发布的反诈宣传信息，了解常见的诈骗手法和防范措施，从源头上提高识骗防骗能力。
【应对措施】
警企联动早发现快打击
小红书反诈治理负责人苍连介绍，网络诈骗呈现“更新迅速，链路复杂”的特质：过去的一年，平台累计出现近120种诈骗方式，比2023年的96种增加了四分之一。“追回投资损失诈骗”、“薅骗子羊毛诈骗”都是去年新出现的诈骗方式。诈骗话术变体也非常迅速，例如“导流到其他平台”的话术变体，目前有不下500种。此外，网络诈骗环节多，角色多，技术工具多，链路和层级都极其复杂。“这对治理的‘及时性’和‘对抗性’都提出了很大的考验。”
针对网络诈骗的特质，平台着重在风险发现机制和风险提醒机制方面做功，包括对诈骗风险实现跨场景的内容理解与拦截；通过笔记、私信、评论等方式进行全场景、多形式的提醒。如暑期出游、娱乐活动较多，诈骗分子通常发笔记说自己可以代订票或有低价票，随即通过评论、私信导流到第三方平台进行诈骗。对此，平台建立了门票交易风险模型，及时发现异常链路，前置拦截诈骗，保护用户财产安全，打击了大批涉诈黄牛，并封禁账号5万个，其中最大的门票团伙被处置账号5000余个。
与此同时，朱钰表示，针对电信诈骗不断变化的特点，公安机关也在不断调整打击和防范的措施。比如社交平台发现诈骗风险后及时同步警方，警企联动，早发现快打击，避免人民群众受损失。
小红书安全调查负责人艾吉介绍，平台通过技术手段与大数据分析，向公安机关提供线索和数据支持，及时发现并识别潜在的诈骗风险；同时建立了涉诈资金快速冻结机制，对于公安反馈的涉诈资金进行及时拦截；还针对高发诈骗成立专项进行打击，目前重点打击专项包括涉未成年诈骗专项、涉公检法诈骗专项、暑期涉诈黄牛专项等。
